Banka mı, elektronik para kuruluşu mu?
| Özellik | Banka | EMI (elektronik para kuruluşu) |
|---|---|---|
| Lisans | Banka lisansı | Elektronik para kuruluşu lisansı |
| Hizmetler | Mevduat, kredi, ödeme | Ödeme hesabı, IBAN, kart; kredi vermez |
| Başvuru | Genellikle daha kapsamlı inceleme, kişisel görüşme isteyebilir | Çoğunlukla online, belgeye dayalı inceleme |
Litvanya'da faaliyet gösteren lisanslı bankalar, elektronik para ve ödeme kuruluşları Lietuvos bankas'ın resmî listesinde yayımlanır. Bir kurumla çalışmadan önce lisansının bu listede yer aldığını kontrol edin.
Sermaye hesabı ve işletme hesabı
UAB kurulurken sermaye, geçici bir sermaye hesabına yatırılır. Bu hesap bir bankada veya sermaye yatırımını kabul eden lisanslı bir EMI'de açılabilir. Tescilden sonra hesap işletme hesabına dönüştürülür ya da yeni bir işletme hesabı açılır.
Genellikle istenen belgeler
- Şirket kayıt belgeleri ve esas sözleşme
- Yönetici ve ortakların pasaportu, adres kanıtı
- Gerçek faydalanıcı (UBO) bilgileri
- İş modelinin açıklaması: müşteriler, tedarikçiler, ülkeler, beklenen işlem hacmi
- Fonların kaynağına ilişkin bilgi ve belgeler
- Web sitesi, sözleşmeler veya faturalar gibi faaliyet kanıtları
Başvurular neden reddedilir?
Kurumlar, kara para aklamanın önlenmesi (AML) ve müşterini tanı (KYC) yükümlülükleri nedeniyle her başvuruyu kendi risk politikasına göre değerlendirir. Belirsiz iş modeli, açıklanamayan fon kaynağı, yüksek riskli ülkelerle bağlantılar veya eksik belge en sık ret nedenleridir. Hesap açılması hiçbir danışmanlık şirketi tarafından garanti edilemez.
Nasıl yardımcı oluyoruz?
- İş modelinize uygun banka/EMI seçeneklerinin değerlendirilmesi
- Başvuru dosyasının ve iş tanımının eksiksiz hazırlanması
- Kurumdan gelen ek soruların yanıtlanmasında destek
Sık sorulan sorular
Litvanya'da şirket banka hesabı açmak garanti mi?
Litvanya'ya gitmeden banka hesabı açılabilir mi?
Bir finans kuruluşunun lisanslı olduğunu nasıl anlarım?
Kaynaklar
- Lietuvos bankas — lisanslı finans kuruluşları listesi
- International House Vilnius — Start a business
- Registrų centras — Tüzel Kişiler Sicili (resmî)
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; hukuki veya vergisel danışmanlık yerine geçmez. Bilgiler 31 Ekim 2026 tarihinde yukarıdaki kaynaklarla kontrol edilmiştir.